La Evolución del Lavado de Dinero Hacia una Realidad Financiera y Digital

Para abordar el riesgo de delitos financieros en las criptomonedas se debe comenzar entendiendo cómo se compran, venden, intercambian y negocian las criptomonedas, y especialmente cómo ese proceso se conecta con el sistema financiero tradicional o "fiduciario". En esta sesión, te brindaremos una visita guiada de los actores clave en el ecosistema de activos criptográficos, incluidos los cajeros automáticos criptográficos, los intercambios o exchanges y los sitios P2P, junto con los riesgos únicos, señales de alerta y contramedidas de cumplimiento para cada uno.

La tecnología avanza y los delincuentes –estafadores, lavadores, et al.— han estado adaptando sus métodos para encontrar nuevas debilidades para explotar. Cualesquiera sean las medidas de seguridad, los avezados delincuentes están trabajando para encontrar el camino para poder esquivarlas. Las empresas de servicios financieros aún enfrentan las mismas categorías generales de fraude y lavado de dinero que han enfrentado durante décadas, pero los detalles han cambiado a medida que la tecnología ha evolucionado. Varias formas de robo de identidad, identidades sintéticas y otras formas sofisticadas de fraude, LD y delitos financieros están aumentando a un ritmo alarmante, creando desafíos para el flujo de trabajo de gestión de fraude en estas organizaciones.

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Todos hemos escuchado (seguro que muchas veces) que las criptomonedas presentan riesgos de delitos financieros, pero ¿cómo exactamente están siendo utilizadas en actividades ilícitas y quién está detrás de esto? Esta sesión explora las tendencias y los problemas emergentes en el uso de cripto por parte de delincuentes, incluido el uso de cripto para esquemas de fraude cibernético, mulas de dinero, financiamiento del terrorismo, evasión de regímenes de sanciones y más. A través de estudios de casos, exploraremos cómo están evolucionando los cripto-delincuentes y cómo las instituciones financieras pueden adaptarse.

In this session, one non-profit organization details their tireless work against Human Trafficking, highlighting individuals who have suffered the lasting effects of this crime.

La evolución de la tecnología ha llevado a nuevas formas de cometer delitos y al crecimiento del delito financiero/cibernético, como hemos visto en un creciente (y reciente) número de ciberataques, que van de casos como el Ransomware attack a varias agencias gubernamentales en Costa Rica, al ataque a Banco de Chile y el sistema de pagos de bancos en México, entre otros. En esta sesión analizaremos la importancia del factor cibernético en muchos de los programas de cumplimiento, que no están contemplados en forma integral. Exploraremos algunos de los casos más emblemáticos (y que mejores lecciones dejaron a todos los actores involucrados) y las técnicas cibernéticas más peligrosos, que incluyen al Business Email Compromise (BEC), Phishing y Spearphishing, Denial of Service (DOS), viruses, worms, Trojan horses, control system attacks, entre otros.

The House Always Wins? The State of Play in Casino and Gaming AML ComplianceNetworking and Discussion

Realizar investigaciones en un ambiente digital o cómo identificar a los delincuentes que se esconden en los rincones digitales –y, sobre todo, que usan criptomonedas—, es posiblemente uno de los principales obstáculos para los investigadores financieros en la actualidad. Si bien sabemos que muchas transacciones criptográficas presentan un grado de trazabilidad importante que ayuda a los procesos de investigación, el nivel de transparencia que se puede alcanzar en las criptomonedas pseudo anónimas es importante. Esta sesión brindará conocimiento, herramientas y técnicas para investigar transacciones en criptomonedas, incluyendo investigación de código abierto. También brindará orientación sobre las investigaciones desde la perspectiva de un banco o institución financiera incluyendo la presentación de ROS relacionados con actividad criptográfica.

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A medida que se multiplica el número de empresas relacionadas con las criptomonedas y más clientes de las finanzas tradicionales adquieren criptomonedas, ¿cómo debería actuar una institución financiera tradicional? Responder simplemente "no usamos criptografía" ya no es una opción viable, especialmente porque los reguladores han hecho del riesgo criptográfico una prioridad y la mayoría de las instituciones tienen exposición criptográfica, lo sepan o no. Enfrentar los delitos financieros en las criptomonedas es ahora una parte esencial de las operaciones de cumplimiento. Es por eso que es indispensable incluir la variable criptográfica para comprender y abordar las amenazas de delitos financieros en las criptomonedas. En este espacio explicaremos los pasos clave y precisos que deben tomar las organizaciones tradicionales para gestionar este nuevo universo de riesgos criptográficos.

Colombia está muy cerca de promulgar una ley que dará un marco jurídico al ecosistema criptográfico del país; regulará el ecosistema colombiano, fiscalizará las plataformas de intercambio de criptoactivos y establecerá vigilancia y control sobre las mismas para prevenir el uso de estas plataformas con fines ilícitos –lavado de dinero— a la vez que fortalecerá la seguridad informática y combatirá nuevas tipologías de fraude y estafa. Se creará en Colombia un Registro Único de Plataformas de Criptoactivos en Colombia que permitirá a los usuarios e inversionistas de criptomonedas conocer el estado legal de un PSAV (Proveedor de Servicios de Activos Virtuales). En este panel analizaremos pormenorizadamente los detalles del nuevo marco legal y lo que implica para todos los actores, ya sean compañías criptográficas, instituciones financieras tradicionales o usuarios/clientes.