La Evolución del Lavado de Dinero Hacia una Realidad Financiera/Digital

La tecnología avanza y los delincuentes –estafadores, lavadores, et al.— han estado adaptando sus métodos para encontrar nuevas debilidades para explotar. Cualquiera sean las medidas de seguridad, los avezados delincuentes están trabajando para encontrar el camino para poder esquivarlas. Las empresas de servicios financieros aún enfrentan las mismas categorías generales de fraude y lavado de dinero que han enfrentado durante décadas, pero los detalles han cambiado a medida que la tecnología ha evolucionado. Varias formas de robo de identidad, identidades sintéticas y otras formas sofisticadas de fraude, LD y delitos financieros están aumentando a un ritmo alarmante, creando desafíos para el flujo de trabajo de gestión de fraude en estas organizaciones.

El Onboarding Digital es el proceso con el que las empresas incorporan a sus clientes y usuarios de una forma ágil, sencilla y segura. El inicio de la relación comercial representa el momento clave entre la organización y el cliente en términos de seguridad y cumplimiento. Esta nueva versión de aceptación de cliente -trae aparejado nuevas oportunidades de negocios, pero también nuevos riesgos de fraude, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Por esto son necesarios nuevos procesos y herramientas que mitiguen los posibles riesgos. Es fundamental que las organizaciones cuenten con procesos robustos, automatizados y basados en herramientas tecnológicas que permitan aplicar una precisa identificación del cliente (presencial y mucho más remoto) y un correcto KYC (conocimiento del cliente) como medida básica o inicial de prevención de fraudes.

Todos hemos escuchado (seguro que muchas veces) que las criptomonedas presentan riesgos de delitos financieros, pero ¿cómo exactamente están siendo utilizadas en actividades ilícitas y quién está detrás de esto? Esta sesión explora las tendencias y los problemas emergentes en el uso de cripto por parte de delincuentes, incluido el uso de cripto para esquemas de fraude cibernético, mulas de dinero, financiamiento del terrorismo, evasión de regímenes de sanciones y más. A través de estudios de casos, exploraremos cómo están evolucionando los cripto-delincuentes y cómo las instituciones financieras tradicionales pueden adaptarse. Para abordar el riesgo de delitos financieros en las criptomonedas se debe comenzar entendiendo cómo se compran, venden, intercambian y negocian las criptomonedas, y especialmente cómo ese proceso se conecta con el sistema financiero tradicional o "fiduciario".

In this session, one non-profit organization details their tireless work against Human Trafficking, highlighting individuals who have suffered the lasting effects of this crime.

La evolución de la tecnología ha llevado a nuevas formas de cometer delitos y al crecimiento del delito financiero/cibernético, como hemos visto en un creciente (y reciente) número de ciberataques, que van de casos como el ataque de ransomware a varias agencias gubernamentales en Costa Rica, al ataque a Banco de Chile y el sistema de pagos de bancos en México, entre otros. Es fundamental que todos los bancos, instituciones financieras y no financieras en general establezcan una precisa gestión de riesgo de seguridad cibernética si no quieren caer en problemas. En esta exploraremos algunos de los casos más emblemáticos (y las lecciones que dejaron) y las técnicas cibernéticas más peligrosos, que incluyen al Business Email Compromise (BEC), Phishing y Spearphishing, Denial of Service (DOS), virus, worms, Trojan horses, control system attacks, entre otros.

The House Always Wins? The State of Play in Casino and Gaming AML ComplianceNetworking and Discussion

Realizar investigaciones en un ambiente de gran virtualidad, identificar las operaciones financieras o los delincuentes que se esconden en los rincones digitales –incluyendo los que usan criptomonedas—, es posiblemente uno de los principales obstáculos para muchos investigadores financieros en la actualidad. Esta sesión brindará conocimiento, herramientas y técnicas para establecer una hoja de ruta precisa para realizar investigaciones en una era de COMPLIANCE 4.0, incluyendo investigaciones de fuentes abiertas de información (OSINT) y de transacciones con criptomonedas.

Hay mucho que absorber cuando se trata de los riesgos del nuevo mundo financiero / digital y la necesidad de mitigar el riesgo de la innovación tecnológica en ardides delictivos, la vulnerabilidad frente a ciberataques y el peligro de no contemplar correctamente los controles para un preciso programa de onboarding digital, es por eso que cerraremos realizando con los participantes un trabajo práctico y las lecciones clave, las novedades y las conclusiones de las sesiones previas, haremos recomendaciones para apuntalar los conocimientos adquiridos que pueden ser aplicados en los trabajos diarios en las distintas organizaciones que están, poco a poco, exponiéndose a estos nuevos riesgos.